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    劃重點!國家金融監管總局發布會回應十大金融熱點話題

    邊萬莉 來源:21世紀經濟報道 2024-01-26 08:44:04 金融監管總局 政策速遞
    邊萬莉     來源:21世紀經濟報道     2024-01-26 08:44:04

    核心提示國家金融監督管理總局相關負責人就房地產金融、五篇大文章、風險隱患處置、對外開放等熱點話題進行了回應。

    1月25日,國新辦舉行金融服務經濟社會高質量發展新聞發布會。國家金融監督管理總局副局長肖遠企,國家金融監督管理總局新聞發言人、政策研究司司長李明肖,新聞發言人、統計與風險監測司負責人劉志清,普惠金融司司長郭武平,財產保險監管司負責人尹江鰲出席了此次會議并答記者問。

    會上,國家金融監督管理總局相關負責人就房地產金融、五篇大文章、風險隱患處置、對外開放等熱點話題進行了回應。

    1、房地產金融重點開展四項工作

    肖遠企表示,房地產產業鏈條長、涉及面廣,對國民經濟具有重要影響,與廣大人民群眾生活也息息相關,金融業責無旁貸,必須大力支持。金融監管總局將指導金融機構用好用足現有的金融支持政策,繼續做好房地產金融服務,保持房地產信貸整體穩定,滿足合理融資需求,為維護房地產市場平穩健康發展貢獻和發揮金融力量。

    他進一步指出,近期,我們還將重點開展以下幾項主要工作:一是加快推進城市房地產融資協調機制落地見效;二是指導金融機構落實好經營性物業貸款管理要求;三是要繼續做好個人住房貸款金融服務;四是指導和要求銀行等金融機構大力支持“平急兩用”公共基礎設施、城中村改造等“三大工程”建設,并且要求盡快形成實物工作量。

    2、銀行業保險業總資產和主要業務平穩增長

    銀行業保險業總資產和主要業務平穩增長,2023年末銀行業金融機構資產總額417.3萬億元,同比增長9.9%,全年人民幣貸款新增22.75萬億元,同比多增1.31萬億元,負債總額383.1萬億元,同比增長10.1%,人民幣存款新增25.74萬億元,同比少增5101億元。2023年末,保險公司總資產29.96萬億元,同比增長10.4%;通過債券、股票、股權投資等方式,為經濟社會發展提供各類融資支持25.4萬億元,較年初增加2.9萬億元;2023年賠款與給付支出1.89萬億元,同比增長21.9%;農業保險為農業發展提供風險保障4.98萬億元。

    劉志清表示,展望2024年,我國經濟長期向好的基本面不會改變。銀行業有望持續保持穩健發展勢頭,機構和功能布局更為合理,金融資源配置將進一步優化。過去三年,保險業總資產平均增速達到8.7%,保持良好發展態勢。保險業未來發展潛力巨大,服務社會經濟大局能力將持續增強,更加有效地發揮經濟減震器和社會穩定器功能。

    3、加大對科技創新、先進制造等重點領域

    李明肖表示,在支持科技創新方面,制定印發《關于加強科技型企業全生命周期金融服務的通知》,引導將更多金融資源用于促進科技創新,根據初創期、成長期、成熟期等不同發展階段科技型企業需求,針對性提供多元化金融服務。在支持先進制造方面,強化重點監測和日常監管,會同有關部門做好工作協同,聯合發布《制造業卓越質量工程實施意見》《關于加快傳統制造業轉型升級的指導意見》等政策文件,完善促進制造業高質量發展的政策環境,推動擴大制造業中長期貸款投放工作機制化、常態化。

    下一步,金融監管總局將全力做好科技金融大文章,推動完善多層次科技金融服務體系,在風險可控前提下,會同有關部門穩妥推進科創金融改革試驗區建設,深化制造業金融支持舉措,指導金融機構落實落細各項政策要求,不斷豐富金融產品和服務,持續加大對科技創新、先進制造的支持力度,助力新質生產力發展,努力為加快建設現代化產業體系提供有力金融支撐。

    4、絕大部分信貸資金用于實體經濟

    劉志清表示,2017年以來,累計處置銀行不良資產達18萬億元,盤活了大量被低效占用的金融資源,將資金投向更有效益、更具前景、更需支持的領域。從資金投向看,絕大部分信貸資金用于實體經濟,積極滿足企業、居民等市場主體的融資需求,有力支持了經濟恢復向好,提振有效需求。

    5、2024年處置風險隱患的五個措施

    肖遠企介紹,金融監管部門將與地方黨委政府和相關部門密切協作,合力做好中小銀行的改革和風險防控,不斷提升中小銀行經營管理水平,重點從這幾個方面發力:

    第一,強化公司治理,實現黨的領導與公司治理有機融合,優化股權結構,規范公司治理主體的履職要求,建立相互制衡、運行高效的公司治理機制,特別是要嚴防大股東操縱和內部人控制,嚴防利益輸送和違法違規的關聯交易。第二,配合地方黨委、政府,按照政治過硬、能力過硬、作風過硬“三個過硬”的標準,選配選優地方中小銀行的高管和關鍵崗位的重要人員。第三,分類施策深化改革。第四,要督促中小銀行聚焦主責主業?!〉谖?,要堅持目標導向、問題導向,穩中求進、標本兼治,全面加強監管,防范化解風險。

    6、養老保險體系建設取得一定成效

    尹江鰲表示,金融監管總局持續深化商業養老金融改革,在引導養老保險機構聚焦主業轉型發展,服務我國多層次、多支柱養老保險體系建設方面取得了一定成效:一是大力發展商業保險年金;二是開展養老理財產品試點;三是推動特定養老儲蓄試點發展;四是啟動商業養老金業務試點;五是推動專屬商業養老保險常態化經營;六是積極推動個人養老金制度發展;七是穩步推動養老保險公司專業化發展。

    他表示,下一步將圍繞做好養老金融這篇大文章和落實銀發經濟有關政策意見,推動保險機構發揮保險保障優勢,大力發展商業保險年金。以專屬商業養老保險等為抓手,積極滿足新產業、新業態人員養老保障需求。進一步優化個人養老金相關金融產品供給,針對個人養老金制度特點,研究完善相關業務監管規則。及時總結經驗,持續推進商業養老金融試點。穩步推動養老保險公司轉型發展,引導推動公司發揮專業優勢,更好參與和服務我國多層次、多支柱養老保險體系建設。

    7、明確普惠金融四大監管重點

    郭武平表示,經過十多年發展,我國普惠金融取得了長足進步。截至去年底,普惠型小微企業貸款余額29.06萬億元,同比增長23.27%,比各項貸款的平均增速高13.13個百分點;去年新發放普惠型小微企業貸款平均利率是4.78%,同比下降0.47個百分點。普惠型涉農貸款去年底達12.59萬億元,同比增長20.34%,超過各項貸款平均增速10.2個百分點,利率同比下降0.87個百分點。

    他指出,今年我們將按照中央金融工作會議決策部署,落實好普惠金融大文章要求,綜合小微企業、涉農主體、民營企業貸款,形成普惠信貸統一的監管口徑,開展考核評估和數據披露,同時明確監管重點。有以下幾個方面:

    一是要求銀行業金融機構聚焦小微企業和涉農主體資金需求,合理確定信貸投放節奏,力爭普惠型小微企業貸款和普惠型涉農貸款這兩個領域貸款的增速不低于各項貸款平均增速。

    二是積極發展首貸、續貸;三是逐步提升小微企業信用貸款比重;四是加強金融機構在產品銷售、信息披露、收費定價等方面的行為監管,加大對民營小微企業的信貸支持力度,合理提升縣域存貸比水平,促進城鄉均衡發展,助力共同富裕。

    8、持續提升綠色金融的服務質效

    李明肖表示,我國的綠色金融已走在全球前列。近年來,金融監管總局推動銀行業保險業加大對綠色發展的金融支持,持續提升綠色金融的服務質效,促進經濟社會發展綠色轉型,主要做了以下五個方面工作:一是加強監管引領;二是完善統計監測;三是優化考核評價;四是豐富產品服務;五是強化風險管理。下一步,金融監管總局將全力做好綠色金融大文章,健全綠色金融政策體系,優化金融產品和服務,督導銀行業保險業為實現碳達峰碳中和、美麗中國建設貢獻金融力量。

    9、多措并舉做好數字金融大文章

    劉志清表示,我們將持續加強監管引領,多措并舉做好數字金融這篇大文章,引導金融機構提升服務質效,全面加強風險管理。具體看,一是持續推動銀行業保險業數字化轉型;二是增強數字賦能成效;三是提升行業風險防控能力;四是加強網絡安全和數據安全風險監管;五是規范數字創新,守住風險底線。要求銀行保險機構建立穩健的業務審批流程,對新產品、新業務、新模式帶來的技術和業務邏輯變化進行評估,確保新技術投產運用的審慎性和合規性,牢牢守住數字化轉型過程中的風險底線。

    10、50多項措施推動銀行業保險業高質量對外開放

    肖遠企表示,最近一段時間以來,我們推出了50多項金融對外開放的措施,主要可以歸納為幾個方面:一是取消了銀行保險機構的外資股份比例限制,包括取消外資參股、收購、增資金融機構的股權比例限制;二是大幅減少外資數量型準入門檻。

    他進一步指出,我們會進一步對標國際高標準經貿協議中金融領域相關規則,繼續堅定推進金融領域高水平對外開放,在落實準入前國民待遇加負面清單管理制度的基礎上,堅持市場化、法治化、國際化原則,歡迎各類外資機構和長期資本來中國展業興業;鼓勵外資金融機構與中資同行在股權管理、產品開發等方面開展廣泛合作。同時,也非常歡迎那些在財富管理、資產管理、資產盤活處置,以及應對氣候變化、綠色金融、可持續經營等方面有專業專長的外資機構來華開展不同形式的全方位合作。我們也支持外資金融機構深度參與上海、香港國際金融中心建設。中國金融業對外開放的大門一定會一如既往,越開越大。


    責任編輯:王超

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